独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA：Independent Financial Adviser）は、特定の金融機関に属さないプロの金融アドバイザーです。
客観的・公平な立場からお客様のライフプランやニーズに合った資産形成のために、金融商品等の選定・運用の提案・アドバイスを行います。また、口座開設後も長期的なサポートが可能です。
IFAは、主に資産運用を軸として、お客様のリスク許容度に応じ、分散投資や資産防衛、資産形成のアドバイスをする専門家です。
IFAは、金融商品の具体的な説明及び買付の仲介ができる「金融商品仲介業者」として登録しているので、より専門的なアドバイスに加え、金融商品の売買取引までサポートが可能です。
一度相談して終わり、ということではなく、経済・株価市場の動向やお客様のライフステージに応じ、長期間にわたって全面サポートいたします。
FPは、主に家計を軸としたライフプランニングの専門家です。
収入や支出だけでなく、資産・負債・投資資産・保険等の状況をお聞きし、お客様が描くライフプラン（結婚や出産、住宅購入等）をベースに、家計の改善から保険に関することまで、総合的な視点でさまざまなアドバイスを行います。
IFAはFPよりも幅広く
お客様をサポートできます
| 独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA） | ファイナンシャルプランナー（FP） | |
|---|---|---|
| ファイナンシャル・プランニング お客様のライフプランをお聞きし、ファイナンシャルプラン作成します。 | ○ | ○ |
| 投資助言・商品紹介 ファイナンシャルプランに沿った投資アドバイスや、金融商品の紹介をします。 | ○ | × ※金融商品仲介業の登録が必要 |
| 売買サポート 運用口座を開設して金融商品を売買する際のサポートをします。 | ○ | × ※金融商品仲介業の登録が必要 |
IFAのお客様と金融機関との関係性は下図のとおりです。
IFAは、あくまでお客様に対して金融商品のアドバイスや売買のサポートをするだけで、お客様の資産の預入れ先は金融機関となります。
※IFAがお客様のお金に触れることは
決してありません。
Zoomでの無料相談後、
下記のようなサポートをいたします。
運用口座開設サポート
◆お客様に適した契約先となる金融機関を精査し、運用口座開設のサポートをいたします。
◆お申込に必要な情報をもとに、申込書を代理作成し、スムーズな口座開設手続きをサポート。
投資助言&アフターフォロー
◆お客様のリスク許容度、ライフプランに応じて、中立かつ公正に投資助言のアドバイスをいたします。
◆買付金融商品の変更や売買助言だけでなく、お客様情報の変更など全面的にサポート。
四半期毎の運用レビュー送付
◆四半期毎にお客様の資産運用状況をお送りいたします。
◆オンラインにてご自身の運用口座や、運用状況が世界中どこにいても24時間確認可能。