オフショア投資信託利回りとは？おすすめ投資信託は年率約16％のリターン！

2010年にテリースミスによって設立されたロンドンに拠点を置く運用会社、Fundsmithをご紹介します。

ファンドのサイズは18億ポンド。
設立以来の平均年利リターンは16％。

■比較のベンチマークとして
EquitiesはMSCI World Indexを参照すると良いでしょう。

■ファンド設立からの累計リターンは、驚異の＋538.2%です。

FundsmithのTOP10株式

Fundsmithのエリア分散及びセクター分散

Fundsmith設立後の年度月別のリターン率

外国籍投資信託にアクセスするにはIFAに相談しましょう

「平均年利リターンが16％！？とても興味があるけれど、素人が購入するのは難しいでしょ？」

いいえ、全くそんなことはありません。
オフショア投資信託を買い付けたい場合は、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）への相談がマスト。IFAは、ご自身の予算・ライフプランに合った商品を選定してくれます。

オフショア投資信託は税制の恩恵を受けているので、利益に対して課税されずに再投資されます。中長期運用での複利効果を最大限に活かせるでしょう。
開設する口座にもよりますが、買付可能な金融商品は投資信託、インデックスファンド、社債、債権、募集型ファンド、株など様々です。

IFAってどうやって探すの？

ここにいます（笑）

弊社Questor Capitalは国際金融センターからIFAとしてライセンス取得（Lubuan FSA License No:BS200649）しており、日本人IFAコンサルタントが在籍しております。

私のプロフィールはこちらからご覧ください。

IFA（オフショア登録）とは？

IFAとは、海外資産形成や資産運用をするにあたって、海外の金融機関、運用会社、保険会社とクライアントを結びつけることが許されている、オフショア金融の正規仲介業者です。

Independent Financial Advisor の頭文字をとってIFAと呼ばれています。

独立した中立な立場のファイナンシャルアドバイザーなので、客観的・公平な立場でアドバイスができます。

IFAによるFact Findingとは？

積立型運用あるいは一括型運用のどちらがおすすめなのかは、一般論では語れません。

などなど・・・Fact Fiinding（クライアントに対するヒアリング）が必須となります。

IFAはクライアント一人一人にFact Findingを行い、お客様に最適な投資運用プランをご提案します。

英国租税回避地区に籍を置く信用格付けの高い金融機関、運用会社、保険会社とは？

ご相談者が日本居住者なのか海外居住者なのかによっても変わりますが、人気なのがこちら⬇︎

上記のいずれかのプラットフォームを利用して、多種多様なオフショア籍＋外国籍ファンドへのアクセスが可能となります。

 そして積立型運用プランあるいは一括型運用プランを選択することになります。

オフショア投資信託を購入する際のポイント

利率変動型は、クライアントのリスク許容度によってアドバイスするファンド設定が異なります。

まずはIFA独立系ファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。